12 причин открыть брокерский счет в Interactive Brokers
DTI Algorithmic — финансовый советник на платформе Interactive Brokers (IB). За 10 лет на рынке мы успели поработать со многими российскими и иностранными брокерами, и в 2013 г. осознанно сделали выбор в пользу IB.
#справка Interactive Brokers LLC — американский онлайн—брокер. Материнская компания IB работает с 1978 года, ее номер в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) — 0001381197. Данные о компании:
Ниже 12 причин последовать нашему примеру.
1. IB надежнее любого российского брокера или банка — и даже правительства РФ. Рейтинг Interactive Brokers LLC — BBB+ со стабильным прогнозом от S&P. Это выше суверенного рейтинга России.
Актуальные рейтинги IB и России
2. Ценные бумаги и деньги клиентов IB застрахованы. Активы хранятся у американских кастодианов и банков. Их страхуют три организации:
Страховки распространяются на резидентов и нерезидентов. Подробнее о получении выплат от SIPC и FDIC на сайтах корпораций.
#справка О страховых выплатах от SIPC:
О страховых выплатах от FDIC:
3. Счета открываются быстро и просто, если документы оформлены правильно. Это займет два рабочих дня и потребует два документа: паспорта РФ и — на выбор — выписки из банка, счета ЖКХ или загранпаспорта. Ехать никуда не придется, все делается онлайн. Минимальной суммы пополнения нет, как и платы за открытие счета.
Открытые, но не пополненные счета IB закрывает только через три месяца. За это время можно изучить возможности платформы.
4. Об открытии счета не нужно сообщать в налоговую. Налоговую нужно уведомлять об открытии счета только в зарубежных банках, у иностранных брокеров — нет.Это явно подтвердил Минфин РФ. Чем меньше бюрократии, тем быстрее можно начать торговлю.
#справка Российские власти теоретически могут изменить правила и потребовать уведомления об открытии счета у зарубежного брокера. Возможно, в таком случае придется отчитаться о действующих счетах, но штраф за их существование вам не начислят
По закону, с прибыльных инвестиций все равно нужно платить налог на доход физического лица (13%). Декларировать доход придется самостоятельно, но заполнение декларации не потребует много времени — IB подготовит все отчеты. Как отчитаться перед налоговой и за что можно получить вычеты:
Алина Ананьева, операционный партнер Interactive Brokers, рассказывает, как клиенту IB отчитаться перед налоговой
#справка Когда клиент, заработавший на инвестициях, выводит средства из IB обратно на банковский счет, банк обязан выяснить, почему денег стало больше. Если банк заподозрит, что разницу нужно задекларировать как прибыль, а клиент не планирует этого делать, операции по счету заблокируют и начнут детальную проверку
5. Деньги недосягаемы ни для кого. Вывести деньги со счета клиента IB можно только на банковский счет этого клиента. Без решения международной инстанции деньги недосягаемы даже для судебных преследований.
Изменить информацию в профиле может только сам клиент — позвонив IB и ответив на конфиденциальные вопросы.
6. Ввод и вывод средств бесплатный в некоторых банках. Бесплатно пополнить счет в IB в рублях могут любые клиенты Тинькофф Банка, Рокетбанка, Банка Авангард и премиальные клиенты Альфа-Банка и ЮниКредита. В остальных банках и других валютах пополнить счет в IB тоже можно, за комиссию — обычно в 1–3%. Вывод средств бесплатный в любой банк.
7. Бесплатное обслуживание счета при определенных условиях. Ежемесячное обслуживание бесплатное для нескольких групп клиентов — тех, кто за месяц
8. Другие издержки минимальны. Издание Barron’s в своем рейтинге 17 лет подряд признает Interactive Brokers малозатратным брокером для нерегулярных и частых трейдеров, потому что
Заработать можно и на полностью оплаченных акциях. С разрешения клиента IB выдаст их в кредит трейдерам для коротких продаж. Клиент получит половину из процентов, заработанных брокером на этом, в результате доходность долгосрочных вложений увеличится.
10. IB дает доступ к инструментам на любой вкус. Торговать можно на более чем 100 площадках в 31 стране. Доступно 14 типов инструментов, включая акции, облигации, ETF, фьючерсы и биржевые товары.
11. Сделки проверяются и анализируются в реальном времени. Системы мониторинга помогают оценивать торговые риски и управлять ими в течение дня, позволяя быстро среагировать на любые изменения на рынке. Ордера до своего исполнения автоматически проходят кредитную проверку. Выписки и отчеты содержат подтверждения сделок, стоимость транзакций и комплексный анализ портфеля.
12. В два клика можно подключить и отключить консультанта (эдвайзора). Клиент, который не хочет инвестировать самостоятельно, может выбрать опытного управляющего активами и подходящую по риску и доходности стратегию. На счете клиента автоматически будут повторяться все операции выбранной стратегии.
При этом деньги не переводятся на счет консультанта — владелец сохраняет полный контроль над ними. Клиент может отслеживать сделки в реальном времени и в любой момент отказаться от услуги — отключить автоследование вообще или поменять эдвайзора.
#справка Помимо консультантов, в сообществе IB можно найти юристов, разработчиков, аналитиков и других специалистов. С ними можно связаться для сотрудничества. Маркетплейс специалистов на сайте IB
Interactive Brokers вам не подходит, если.
1. Важна возможность прийти в физический офис. IB — интернет-брокер, у него нет отделений, бумажных договоров и встреч с клиентами.
2. Привыкли по любым вопросам обращаться к поддержке. Поддержка IB — особенно русскоговорящая — долго решает проблемы и не всегда качественно консультирует клиентов.
3. Нужны обучающие материалы и вы не говорите по-английски. У IB есть обучающие видео по работе с платформой и торговле отдельными инструментами, но они на английском.
#справка Мы решаем и эту проблему — записываем видео-инструкции по торговле через IB
4. Боитесь санкций (или просто не любите США). Некоторые зарубежные брокеры перестали открывать счета клиентам из РФ. Теоретически, IB тоже может так сделать.
Александр Бутманов, управляющий партнер DTI Algorithmic:
«Брокеры, которые перестали работать с россиянами, „дуют на воду“. От IB мы этого не ждем. Плюс у него есть инкорпорированное юрлицо в Европе. Все русские клиенты фактически являются клиентами этого юрлица, входящего в группу IB.
Даже если когда-нибудь IB запретит открывать счета россиянам, что очень маловероятно, то ОБЯЗАТЕЛЬНО оставит возможность в спокойном режиме закрыть действующие. У брокера есть режим торгов liquidation-only, когда ты можешь позиции только продавать.
То есть не будет такого „рейдерского захвата“, как в русских банках, когда счет просто блокируют и требуют огромную комиссию за вывод средств (например, 15% у Тинькоффа).»
5. Не хотите самостоятельно платить налоги на доход от инвестиций. Российские брокеры рассчитывают и платят налоги за клиентов, клиенты IB делают это самостоятельно. Из-за незнания тонкостей можно начислить некорректный налог. Например, если вы неправильно укажете гражданство при открытии счета, за дивиденды от американских компаний США могут потребовать налоги в 30%. При этом российские граждане платят за них только 13%.
DTI Algorithmic помогает открывать и вести счета в IB
Мы с 2013 года взаимодействуем с Interactive Brokers. Сразу видим в документах ошибки, которые затянут открытие счета, знаем поименно всю поддержку и понимаем, к кому с каким вопросом обращаться. Нашим читателям откроем счет в IB бесплатно. Для этого напишите на ag@dti.team.
Наверняка вам интересно, зачем мы делаем это бесплатно. Отвечаем — мы никак не аффилированы с IB, и не получаем никакой материальной выгоды при открытии счетов. Чем больше клиентов мы привлечем IB, тем больше брокер будет уверен в нас как в контрагенте и эдвайзоре. Это расширяет наши лимиты для подключения новых клиентов — тех, кто за комиссию повторяет наши стратегии. А глобальный интерес в том, чтобы сделать нашу страну более финансово грамотной.
Вывод в рублях со счета в Interactive Brokers
Interactive Brokers является крупнейшим американским брокером и отлично подходит для тех, кто интересуется портфельными инвестициями, покупкой акций, облигаций, ETF и взаимных фондов на крупнейших биржах мира (NYSE, NASDAQ, LSE и др.). Кроме того, брокер позволяет менять валюту по наиболее выгодным курсам на рынке FOREX. Об этом вы можете прочитать в наших обзорах и инструкциях по IB.
Как вывести деньги со счета Interactive Brokers?
Перед выводом денежных средств желательно убедиться в том, что необходимое их количество присутствует на счете. В противном случае следует продать часть активов для получения необходимой суммы.
Проверить текущее количество наличности на счете можно в области «Cash» на странице «Portfolio» главного меню личного кабинета:
Создание шаблона для вывода рублей со счета IB
Если имеющееся количество рублей на брокерском счету меньше запланированного для вывода, можно произвести обмен валюты на рубли.
В главном меню личного кабинета выбираем «Переводы и платежи», далее «Перевод средств»:
Далее выбираем «Вывод средств»:
В области «Выберите метод нового вывода» в поле «Валюта» выбираем «Российский рубль (RUB)» и нажимаем на кнопку «ПРИСОЕДИНИТЕ ВАШ БАНК».
После этого появится окно «Создать вывод средств в банк через wire-перевод»:
Необходимо заполнить следующие поля:
И нажать кнопку «ПОИСК» под надписью «Банк-получатель».
В открывшемся окне «Поиск банка» можно выбрать поиск по названию банка либо по его реквизитам.
Вариант поиска банка по названию:
Вариант поиска банка по реквизитам:
В обоих случаях после заполнения полей нажимаем кнопку «ПОИСК»
По результатам поиска возможно потребуется указать номер счета банка в Центральном банке РФ:
Если информация о банке верна, нажимаем кнопку «ОТПРАВИТЬ».
Если данные для поиска банка были введены верно, то на открывшейся странице «Создать вывод средств через wire-перевод» в области «Банк-получатель» появится информация о вашем банке (адрес банка, BIK код, код SWIFT/BIK, корреспондентский счет в центральном банке России).
Если все верно, то нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ», если нет, то можно повторить поиск, нажав на кнопку «ИЗМЕНИТЬ БАНК-ПОЛУЧАТЕЛЬ».
Далее откроется окно подтверждения сохранения указанных реквизитов:
Проверяем все данные. Если все верно, то для подтверждения вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».
При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».
После появится страница с подтверждением об успешно созданном шаблоне для перевода:
Можно инициировать перевод сразу нажав на кнопку «СОЗДАТЬ ПЕРЕВОД», либо вернуться к списку шаблонов и убедившись в появлении созданного шаблона.
Применение созданного шаблона
Нажимаем на кнопку «ВЫБРАТЬ» напротив созданного шаблона для вывода денежных средств в рублях:
Появится окно с данными из созданного шаблона для вывода средств в рублях:
Указываем требуемую для вывода сумму в рублях. При желании есть возможность сделать данную операцию повторяющейся.
Нажимаем на кнопку «ДАЛЕЕ»:
В окне подтверждения транзакции вводим свое имя пользователя и пароль от личного кабинета и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».
При необходимости осуществляем двухфакторный доступ к счету и нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ».
На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:
Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.
Убеждаемся, что в качестве отправителя и получателя указано ваше имя и сумма для перевода соответствует указанной ранее.
Нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ» получаем подтверждение отправки запроса на изъятие средств:
Заключение
Рекомендуем проверять корректность работы созданного шаблона для вывода денежных средств на небольших суммах.
Как вывести деньги с Interactive Brokers в рублях — пошаговый алгоритм
Interactive Brokers (далее IB) позволяет выводить деньги в валюте двух десятков стран. В том числе и рубли. Как это сделать? Пошаговая инструкция по выводу рублей с брокерского счета Interactive Brokers. Буду показывать на примере вывода в банк Тинькофф.
Полезная информация
IB разрешает выводить деньги с брокерского счета бесплатно 1 раз в месяц. Следующие переводы обойдутся в 330 рублей или 5 долларов. В зависимости от вида перевода.
При выводе средств, имя владельца банковского и брокерского счета должны совпадать.
Для перевода необходимо, чтобы на счете была сумма в нужной валюте. Проверить доступность можно по вкладе «Портфель».
При продаже активов, средства для вывода будут доступны только через 2 дня. Связано с режимом торгов на бирже Т+2.
Во избежания ошибок, первый перевод лучше протестировать малой суммой.
Для перевода нужно знать реквизиты банковского счета (куда будете выводить деньги). Взять можно в личном кабинете вашего банка. Либо обратиться в банк напрямую.
Сама процедура запроса на вывод средств с брокерского счета, занимает менее минуты. Нажал две кнопки. Написал сумму для вывода. Все.
Но перед этим нужно сделать шаблон (внести необходимые реквизиты и данные).
Делаем шаблон
Заходим в личный кабинет (ссылка) Interactive Brokers.
В открывшемся окне выбираем вкладку «Вывод средств«.
Нажимаем «Присоедините ваш банк»
В следующем окне заполняем необходимые поля:
После заполнения полей, нажимаем «поиск» (Банка получателя).
IB предлагает два варианта поиска банка.
По названию банка (нажимаем ДА). В полях вводим название банка и город (латиницей).
В этом варианте поиск банка будет произведен по Bic и Swift.
Что это такое? И где его искать? Это обычный корреспондентский счет. Доступен в реквизитах вашего банка.
После завершения всех действий, выходит окно «Создать вывод средств в банк через wire-перевод». Проверяйте все данные. И если все нормально, нажимаем «Далее»
И напоследок, система просит подтвердить вашу личность для сохранения шаблона. Для подтверждения нужно ввести логин и пароль от личного кабинета. На этом процедура создания шаблона закончена.
Вывод рублей с помощью шаблона
В открывшемся окне, вносим сумму на вывод.
При превышении месячного лимита на бесплатный вывод со счета, выходит окно предупреждения. О комиссии за вывод.
Подтверждаем запрос на вывод через логин и пароль.
На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:
Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.
Нажимаем далее и получаем уведомление о отправке запроса на изъятие средств со счета.
Максимальный срок перевода составляет 4 рабочих дня. По факту, деньги поступают в большинстве случаев на следующий день. Иногда в тот же день. Если инициировать перевод с утра.
Запрос на вывод был сформирован 9 марта. В районе 15 часов (по Москве). На банковский счет деньги упали на следующий день (10 марта). Вывод рублей от Interactive Brokers заняло около суток.
Interactive Brokers сообщение «Торговля ограничена»
Всем привет!
Я недавно зарегистрировал ЛК в IB. И после перевода денег стало выходить вот такое сообщение
«Торговля ограничена
Что?
В настоящее время на счет U******* наложены ограничения, и он не может совершать сделки.
Почему?
Время от времени мы проводим дополнительную проверку новых счетов. Сейчас такая проверка проводится для вашего счета, и до ее завершения вы не можете совершать сделки. Если вы перевели позиции на свой счет, то можете их закрыть.»
Также в разделе «Уведомления — Вопросы на рассмотрении»
Отправка документов / Proof of SOW-IND-MarketProfit для: ***** **** / Еще не получено
Там можно загрузить три документа:
-Broker/Dealer Statement
Выписка, подтверждающая наличие инвестиций или портфеля.
-Income Tax Return
Налоговая декларация с указанием суммы налогов, выплаченных с инвестиционного дохода.
-Statement of Cryptocurrencies
Выписка о владении криптовалютой.
Поэтому у меня такие вопросы:
У меня ограничение на торговлю потому что не загружены эти документы?
«Выписка, подтверждающая наличие инвестиций или портфеля» и «Налоговая декларация с указанием суммы налогов, выплаченных с инвестиционного дохода» это справки от моего российского брокера?
Как быть с «Выписка о владении криптовалютой» если у меня нет криптовалюты?
Interactive Brokers блокирует счета и ужесточает правила
Interactive Brokers — это американский брокер, который довольно популярен среди российских инвесторов. Возможно вы уже слышали, что они ужесточили свои требования по части комплаенс.
Теперь IBKR принудительно закрывает счета некоторых клиентов. Информация об этом появляется во всех профильных форумах, каналах и блогах. Например, в этом посте собраны ответы на самые частые вопросы.
Также появляются слухи о понижении рейтинга страны, что повышает требования к KYC и условиям пополнения и снятия. То есть резиденты стран, попавших в список «неблагонадежных», могут пополнять и выводить деньги только из стран, резидентами которых они являются. Для российских владельцев счетов IBKR это может означать, что денежные средства от инвестиционной деятельности они смогут вывести только на счета российских банков.
IB не раскрывает причины блокировок, но вероятные рисковые категории выглядят так:
При закрытии счета необходимо в указанный срок либо продать все позиции и вывести денежные средства на счёт в РФ, либо перевести их другому брокеру.
Варианты других брокеров:
Чтобы не получить блокировку счета, лучше не попадать в рисковые категории, описанные выше.
Зачисление средств от Interactive Brokers в российские банки на виду у налоговой. Сокрытие доходов и неуплата налогов несет в себе риск полной потери капитала (п.1 ст.15.25 КОаП РФ) и уголовной ответственности (ст.198 УК РФ).
Даже если раньше подобные доходы человеком не декларировались, лучше подготовить и подать декларации за последние три года, что снимет главные риски.
Тем более сейчас процедура подачи максимально упрощена, а формирование расчета налоговой базы и 3-НДФЛ через автоматические сервисы занимает минимум времени.